Лига Инвесторов

Каждый месяц подвожу итоги инвестирования в акции и облигации и пишу что было интересного за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на протяжении 10 лет (1 год 4 месяца позади).

Цифры было/стало
У меня несколько брокерских счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один.

Биржевой счет: было 578144 ₽, стало 618912 ₽ (+1,74% без учёта пополнений, пополнение 30000 ₽).

Выплаты дивидендов и купонов
🔸Получено дивидендов: 449 ₽.
🔸Получено купонов: 3083 ₽. Были погашены облигации Автодор 6Р-01.

Покупки, продажи, участия в IPO и размещениях облигаций
Покупал акции Сбербанка, Газпром нефти, Северстали, Самолета, Норникеля, ММК, облигации ВСК. Продал акции Европлан и ОГК-2.
Участвовал в IPO МТС-банка (получил 2 акции и продал), в размещении облигаций СТМ, ЭР-холдинг, Гидромашсервис, Селектел.

На сколько изменились индексы и активы
🔸Индекс Мосбиржи вырос в марте с 3332 до 3469 пунктов (+4,1%). Индекс весь месяц рос очень бодро благодаря началу дивидендного сезона, который продлится до июля.

🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился с 601 до 598 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 13,8%. Короткие до 14,8%. ЦБ 26 апреля сохранил ключевую ставку на уровне 16%. Следующее заседание будет 7 июня.

🔸Вместе с индексом Мосбиржи активы выросли за месяц на 1,74%. Результатом скорее недоволен. Больше всех за месяц выросли акции Лукойл, Сбербанк, Северстали, НЛМК, Магнит, АФК система. Были неудачные вложения, например в акции ММК (дивиденды оказались меньше ожидаемых). Плюс консервативная часть из облигаций растет только за счет купонов, но это пока ключевая ставка высокая. Динамика по стоимости портфеля с начала 2023 года позитивная (график - см. внизу поста).

🔸Акций сейчас 53,7%, облигаций 43%, ₽ 1,7%, заблокированное 1,6% (заявку на продажу подал). Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Состав акционной части, облигации тут.

🔸Доходность XIRR составляет 39%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) - это метод оценки доходности инвестиционного портфеля, который учитывает различные вложения и вытекающие из них доходы в течение определенного периода времени. Считает эксель используя функцию ЧИСТВНДОХ и используя статистику пополнений с начала 2023 г. (с учётом налогового вычета, который идёт как доход).

Что ещё интересного?
🔸Прочитал 2 книги. Написал 30 постов на канале (больше чем в марте).

🔸 Обновил подборки:
- облигаций с постоянным и ежемесячным начислением купонов;
- облигации с погашением через 3 и более лет подпадающие под ЛДВ;
- флоатеры с ежемесячным начислением купонов;
- накопительные счета;
- вклады.

🔸На май запланирована покупка акций (буду рассматривать после дивгэпа), участие в новых размещениях облигаций (пока только Новатэк 1Р2 приглянулся). Пока идея с покупкой длинных ОФЗ на паузе. Буду рассматривать акции к покупке после дивидендного гэпа (в мае это Лукойл, Новабев, НЛМК).

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про финансы и инвестиции.

Портфель на 1 апреля:

• БС (Альфа) = 162 832 руб.

• БС (БКС) = 17 837 руб.

• БС и ИИС (Тинькофф) = 1 303 937 руб.

Пополнения

В апреле пополнил портфель на 20 000 рублей. Пополняю только Альфу. Счет в Альфе приближается к 200к.

Что произошло с портфелем за апрель?

🔴Альфа

• Было: 162 832 руб

• Стало: 199 166 руб

🔵БКС

• Было: 17 837 руб

• Стало: 19 111 руб

🟡Тинькофф

• Было: 1 303 977 руб

• Стало: 1 339 557

Сумма вложений и их стоимость

Итоговая сумма за все время инвестирования

Проинвестировано: 1 069 750

Общее состояние портфеля: 1 557 835 руб

Учет инвестиций веду на платформе (интелинвест). Расчет доходности на основе XIRR получается 30,29% годовых.

Без учета пополнений портфель вырос на 53 274 рубля или на 3,54%.

События апреля

Покупки

В апреле у меня был план, и я его придерживался. Еженедельные покупки дивидендных акций моей любимой Российской Федерации, несмотря на новостной и информационный шум. Ставки сделаны, господа, ставок больше нет.

Что покупал, смотрите здесь: Неделя 134, Неделя 135, Неделя 136, Неделя 137.

Были и продажи, портфель покинули Россети (московский регион, ЦП), Таттелеком, Сургутнефтегаз. Портфель становится более сконцентрированным, 10-15 эмитентов, считаю более, чем достаточно.

Индекс Московской биржи

Индекс за апрель подрос на 3,82% с 3 343 до 3 471 пункта. Мой портфель хотя и не состоит из всех акций индекса Московской Биржи, движется похожими темпами.

Дивиденды

В апреле прошла лавина объявлений и утверждений, самая большая в конце месяца. Готовим карманы, в мае начинается большой дивидендный сезон.

Посчитал свой пассивный доход на ближайшие 12 месяцев, в мае снова посчитаю, надеюсь на его увеличение, а вообще, есть к чему стремиться, но и то, что уже имею, не может не радовать.

ТОП-7 акций на долгосрок. Список компаний интересный. Помимо дивидендов, есть возможность, что и цена акций может вырасти, а может и не вырасти.

В мае продолжу пополнять брокерский счет и еженедельно покупать дивидендные акции РФ. У самурая нет цели – только путь и он дивидендный. Всем желаю зеленых портфелей, сконцентрироваться на полезных вещах для головы и туловища, а на плохих не концентрироваться

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, там я рассказываю про дивиденды, финансы и инвестиции.

Чистая прибыль — 2,86 млрд руб (x1,5 г/г)

☪️ $SFIN — СД рекомендовал 20.6р дивидендов, выше прогноза

Дата ГОСА: 05 июня 2024

☪️ $ASTR — Под санкции США попала группа «Астра».

Астра: введение санкций никак не скажется на нашем бизнесе.

🚚 $AFLT — США ввели новые санкции против России. Под ограничения попала авиакомпания «Победа» (дочка Аэрофлота).

☪️$VTBR — Суд снял арест со средств на счетах "С" дочернего банка JPMorgan, заблокированных по иску ВТБ

☪️ $MRKU — Cовет директоров "россети урал" 3 мая рассмотрит рекомендации по дивидендам за 2023г

$TGKBP $TGKB — тгк-2 в 2023г получила 15,4 млрд чистого убытка по мсфо против прибыли годом ранее

Ожидается в течение дня:

🏠 $LSRG — Дивгэп 100р (8.97%)

🛢 $GAZP — Финансовые результаты по МСФО за 12 мес. 2023г. (неподтвержденная информация)

🏦 $SVCB — ВОСА, в повестке допэмиссия для покупки ХКФ банка

🏦 $RENI — СД даст рекомендацию по размеру дивидендов по результатам 2023. Ранее дивиденды выплачивали в октябре 2023 в размере 7.7р (7.21%). По прогнозам аналитиков выплаты могут составить 2.3р (2.2%) — 6.1р (5.8%)

🥇 $SELG — СД даст рекомендацию по размеру дивидендов по результатам 2023. Ранее дивиденды выплачивали в ноябре 2023г в размере 2р (2.93%). По прогнозам аналитиков выплаты могут составить 0 — 3р (4%)

🚚 $AFLT — Финансовые результаты по РСБУ за I квартал 2024г - прошлые отчеты

⚡️ $ELFV — Финансовые результаты по МСФО за I квартал 2024г - прошлые отчеты

🇺🇸 Интересные отчёты премаркета:

$MUR $PBF $CNK $MRNA $COP $PTON

🇺🇸 15:30 — Число первичных заявок на получение пособий по безработице

🇺🇸 Интересные отчёты постмаркета:

$BKNG $TWOU $VIR $FIVN $FTNT $COIN $NET $AAPL

——————————

⚡️ Подписывайся на канал, чтобы получать ещё больше новостей, идей и полезного контента ⚡️

Всего торговых дней 25

Суммарное кол-во сделок (открытие, закрытие позиций ) 48

Профит 110,10%

Просадка 0

Убыточных сделок 0

Суммарный объем убытка 0%

Волатильность которую я закрыл в плюс

Все что мне потребовалось что бы нормализовать свой трейдинг:

- перестать обращать внимание на тех придурков кто не в состоянии понять, что в мире нет технологий способных отслеживать всевозможные информационные пространства и связывать их настроение с котировочной частью торгового инструмента

- объем торгов, не может влиять на волатильность торгового инструмента, поскольку и бирж до хрена и волатильность при одних и тех же объемах торгов в тренде отличается от волатильности во флете, потому эта туфта работать не может

- если за более чем 70-ти летнею практику использования общедоступных методов ТА эти методы работают через задницу, то полагаться на них не имеет ни какого смысла!.

Вывод:

Работать и приносить доход могут только те наработки, которые дают объективное представление о возможностях развития волатильности во времени.

Главным для меня стало, получил профит, и наслаждайся жизнью, вместо того что бы пялиться в монитор!

По эффективности, ни одна стратегия или ТС во всем мире не сравниться с теми ТС, которые я использую в своей торговле

Такой их показатель как: Просадка 0, Суммарный объем убытка 0%

свидетельствует о том, что автор этих стратегий понимает в рыночном движении больше, чем все "авторитеты" вместе взятые рассуждающие о процессе рыночного ценообразования на всю историю существования бирж!

Если хочется больше конкретики с цифрами, то вот отличные подборки облигаций:

• Топ-10 облигаций с высокой доходностью от аналитиков РБК

• 15 флоатеров с ежемесячным купоном и высоким рейтингом

• 10 облигаций с ежемесячным купоном и высокой доходностью

• Топ-10 надёжных облигаций с доходностью выше 16%

• Замещающие облигации: какие есть, какая доходность, когда их отберут, а доллар запретят?

Если богатеете на инвестициях в облигации, не пропустите новые подборки и разборы выпусков.

Компаний и правда довольно много, рассказать про каждую не получится, а вот по рейтинговым группам — очень даже.

Самые надёжные лизинговые компании с отличным рейтингом (A и выше)

• ВЭБ-Лизинг, был AAA, но отозван

• Европлан, AA

• ВТБ Лизинг, AA

• Совкомбанк Лизинг, AA−

• Росагролизинг, AA−

• ГТЛК, AA−

• Балтийский Лизинг, A+

• РЕСО-Лизинг, A+

• Элемент Лизинг, A

• ЛК Практика, A

ВЭБ и ВТБ сразу мимо, как низкодоходные и низколиквидные, а к остальным можно присмотреться, главное обращать внимание на наличие оферт. Лично мне нравятся выпуски Интерлизинга, Практики, Элемента, БЛ и Европлана. Кому-то больше нравятся облигации ГТЛК или Ресо — на вкус и цвет. В принципе, тут крупные и надёжные ЛК. Доходность 16–17%, а то и больше. В моём портфеле таких облигаций достаточно много, но не так, как следующих.

Лизинговые компании с высоким рейтингом (от BBB– до A–)

• Интерлизинг, A–

• Трансфин-М, A–

• ПР-Лизинг, BBB+

• ЛК Эволюция, BBB+

• Лизинговая компания Дельта, BBB

• Роделен, BBB

• Лизинг-трейд, BBB−

• Техно Лизинг, BBB−

• МСБ-Лизинг, BBB–

Здесь уже нужно быть осторожнее, доходность может доходить и до 21%, например, в ПР, Трансфине или Техно. В целом, от 17 до 19% есть, что выбрать. Мне нравятся тут Эволюция, Роделен, ЛТрейд, МСБ и Техно — в моём портфеле они есть, и прилично. Также нужно внимательно смотреть на оферты, к которым считается доходность.

Лизинговые компании с низким рейтингом (от BB– до BB+)

• Аквилон-Лизинг, BB+

• Эконом Лизинг, BB+

• Контрол Лизинг, BB+

• Директлизинг, BB+

• Аренза-Про, BB+

• Роял Капитал, BB

• Финансовые Системы, BB

• Бизнес Альянс, BB

• Соби-Лизинг, BB

Искать алмазы в этой категории не стоит. Если уж и брать, то на свой страх и риск. Чуть больше остальных доходность в среднем у Рояла, Соби, Финансовых Систем. Можно поймать от 18% до 21%. Зато чаще всего нет никаких оферт, но всё равно лучше проверять. Мне тут нравятся Аренза и Контрол, но также у меня в портфеле есть все, но на небольшие доли. Ну как нравятся, не алмазы так-то.

Лизинговые компании с крайне низким рейтингом (от B- до B+) и без рейтинга

• Пионер-Лизинг, B+

• Солид-Лизинг, B+

• Бэлти-Гранд, нет рейтинга

• Неолизинг, нет рейтинга

• ЛК малого бизнеса Республики Татарстан, нет рейтинга

Ну а из оставшихся даже не знаю, кого выделить, у меня в портфеле их просто-напросто нет. Ну, например, ЛКМБРТ, там есть микровыпуск на 100 млн, заканчивающийся в этом году, так что нет. Бэлти, Пионер и Солид, впрочем, довольно популярны у инвесторов, но даже по ним доходность чуть больше 21%. У Нео намного ниже. О, кстати, Неолизинг занимается продажей шин для фур в лизинг. Да, даже так бывает.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал ↗ инвестиции в облигации и дивидендные акции, финансы и недвижимость.